Det som börjar med en enkel fråga om att hjälpa någon att skicka pengar vidare kan sluta i en mardröm med polisutredningar och stängda bankkonton. Nu går Swish ut med en skarp varning för penningmålvakter – ett fenomen som ökar lavinartat.
Digitala betalningar är en självklarhet i vardagen, men enkelheten utnyttjas nu i allt högre grad av kriminella nätverk för att tvätta pengar. Genom att rekrytera så kallade penningmålvakter försöker brottslingar dölja spåren av illegal verksamhet.
En penningmålvakt är en person som tar emot pengar på sitt konto för att sedan skicka dem vidare till någon annan. Ofta erbjuds man en liten summa pengar som tack för besväret. Det kan låta harmlöst och som ett sätt att tjäna ”snabba pengar”, men i själva verket handlar det om att hjälpa kriminella att göra svarta pengar vita.
– Känns något konstigt? Då är det oftast det, konstaterar Swish i sin senaste varning.
Bedragarna tar ofta kontakt via sociala medier eller meddelandetjänster. Det kan vara en okänd person, men ibland även någon man ytligt känner. Här är varningstecknen:
- Du får in pengar på kontot som du inte förväntat dig.
- Någon ber dig föra pengarna vidare (via Swish eller banköverföring).
- Du erbjuds ersättning för att du ställer upp.
- Argumenten är ofta att det är ”enkelt”, ”riskfritt” eller bara en ”tjänst”.
Att agera penningmålvakt är ett lagbrott (penningtvättsbrott) även om man inte vet exakt var pengarna kommer ifrån. Konsekvenserna är allvarliga: förutom risken för dagsböter eller fängelse kan banken välja att spärra ditt konto och stänga av dig från Swish permanent. Det kan i sin tur göra det omöjligt att skaffa BankID eller ta lån i framtiden.
Swish riktar sig nu även direkt till vårdnadshavare. Eftersom ungdomar är särskilt utsatta är det viktigt att prata hemma om hur digitala tjänster fungerar. – Som vårdnadshavare har du insyn i ditt barns konto och kan följa transaktioner. Uppmana barnet att alltid berätta om något känns konstigt, skriver Swish.
För att använda Swish tryggt bör du följa en enkel tumregel: Swisha bara när du vet varför och till vem. • För aldrig vidare pengar på uppmaning av någon du inte känner.
• Dubbelkolla alltid avsändaren.
•Blockera misstänkta kontakter direkt i Swish-appen.
