Finansmyndigheten riktar skarp kritik mot betaljätten Klarna och anser att företaget har misslyckats med att förebygga penningtvätt. Detta sker samtidigt som bolaget förbereder sig inför börsnotering i nästa år.
“Finansinspektionen bedömer preliminärt att Klarna har överträtt flera bestämmelser,” skriver FI.
Enligt Finansinspektionen (FI) har Klarna inte vidtagit tillräckliga åtgärder för att motverka penningtvätt, rapporterar DI. Det var i början av juni i år som FI meddelade bolagets vd Sebastian Siemiatkowski att Klarna inte gjort tillräckligt för att förhindra både penningtvätt och terrorfinansiering. Ännu är det endast en preliminär bedömning som FI lagt fram.
“Finansinspektionen bedömer preliminärt att Klarna har överträtt flera bestämmelser,” skriver myndigheten i dokumentet.
I dokumentet framgår att bolaget inte bara har brustit i att uppfylla kraven på minst sex punkter i penningtvättslagen, utan i vissa fall även överträtt dem. De sex punkterna innefattar allmän riskbedömning, riskbedömning av kunder, kundkännedom, interna riktlinjer och rutiner, och kraven som gäller för skärpta åtgärder för kundkännedom när en kund anses vara kopplad till hög risk för penningtvätt.
Det är ännu inte klart vilka eventuella konsekvenser Klarna har att vänta. Den allvarligaste följden innefattar att företagets tillstånd dras in, men det är troligare att fintechjätten får en varning eller erinran och böter. Bötessumman kan som högst motsvara tio procent av företagets omsättning.
Parallellt med detta siktar Klarna på börsnotering under första delen av 2025. Om FI:s utredning kan sätta käppar i hjulen för den planerade börsintroduktionen är i nuläget oklart.
LÄS MER:
Mauritza Klingspor är examinerad journalist med erfarenhet från nyhetsbyråer och dagspress.
